发动电信网络欺诈与跨境赌博“资金链”管理“精锐举动” 我市金融机构活跃饯别反诈职责

　　本报讯 （尹腾淑 于乾 布倩倩） 近期，高唐农商银行开发区支行的作业人员凭仗敏锐的危险认识和专业服务才能，成功辨认并阻挠了一同电信网络欺诈。无独有偶，日前，聊城农商银行东昌东路支行也成功堵截了一同使用扶贫基金为噱头的电信欺诈事情。

　　这两起成功堵截的电信欺诈事情，是我市金融安排在“精锐举动”中活跃饯别反诈职责的缩影。据了解，为实在保证人民大众产业安全和合法权益，中国人民银行聊城市分行决议自2024年8月15日起至12月31日，在全市范围内安排展开电信网络欺诈与跨境赌博“资金链”办理“精锐举动”，印发《聊城市电信网络欺诈与跨境赌博“资金链”办理“精锐举动”计划》，要求各商业银行、付出安排实在加强安排领导，强化反诈打赌队伍建设，压实危险防控主体职责，不断提高危险防备才能和认识。

　　《计划》指出，各商业银行、付出安排作为“资金链”办理的要害，要实在实行金融办理法律职责，防备金融服务被不法分子用于搬运电信网络欺诈资金。为强化安排领导，中国人民银行聊城市分行成立了由党委书记、行长为组长的领导小组，担任统筹和谐、安排推动、督导查看全市“精锐举动”的展开。清晰要求各商业银行、付出安排把反诈打赌作业摆在愈加杰出的方位，依照“谁的账户谁担任”“谁的商户谁担任”“谁的终端谁担任”等准则严厉执行主体职责。

　　《计划》着重，强化银行账户和付出账户办理是电信网络欺诈“资金链”办理的首要环节。2024年涉案银行卡总量下降使命方针为10%，各商业银行、付出安排要着重着重客户尽职查询、账户分类分级办理、新开账户查看等要求，在前端防备方面为“资金链”办理夯实根基。

　　《计划》要求，各商业银行要提高涉诈反常账户和可疑买卖监测辨认才能，树立完善契合电信网络欺诈活动特征的反常账户和可疑买卖监测阻拦机制，标准涉案账户管控宽和控，健全奉告和贰言申述处置途径。依照“开户便当度不减、危险防控力度不减，优化服务要加强、危险办理要加强”的“两个不减、两个加强”准则，统筹做好危险防控与优化服务，在危险防控的一起为人民大众供给快捷的付出服务。

　　《计划》清晰要加强统筹和谐，一起筑牢反电信网络欺诈全体防地。深化警银“握手”机制，继续展开“断卡”举动，根除违法土壤，并强化跨安排跨部分联动协作，构成冲击合力。中国人民银行聊城市分即将会同公安、电信、网信、市场监管等部分，强化涉诈信息同享，对辖区商业银行、付出安排执行反电信网络欺诈法状况进行监督查看。

　　据了解，中国人民银行聊城市分行继续深化涉赌涉诈“资金链”办理，累计帮忙公安机关冻住账户2608个、紧迫止付107万笔，触及资金29.9亿元。厚实推动电信网络欺诈受害人紧迫止付，累计维护大众账户沉积资金16.41亿元，防止0.47万名大众产业损失扩展。